Análisis de sensibilidad

🧪 Análisis de sensibilidad

¿Qué es el análisis de sensibilidad?

El análisis de sensibilidad te permite jugar con números para ver cómo cambios en ventas, costos o márgenes impactan tu flujo de caja. Es como tener una máquina del tiempo financiera: probás diferentes escenarios antes de que sucedan, sin riesgo.

En Addvizor, esto se hace en el Sandbox: un entorno seguro donde podés modificar supuestos, simular decisiones y comparar resultados. Todo lo que hacés en el Sandbox es temporal y no afecta tus datos reales ni tus proyecciones oficiales.

¿Para qué sirve?

Usá el Sandbox cuando necesites responder preguntas como:

• “¿Qué pasa si mis ventas caen 15% el próximo trimestre?”
• “¿Puedo contratar dos personas más sin comprometer mi buffer?”
• “¿Cómo impacta bajar precios 10% para aumentar volumen?”
• “¿Qué escenario es mejor: reducir costos 5% o aumentar ventas 8%?”

Cada simulación te muestra:

• El nuevo flujo de caja proyectado
• Cambios en tu buffer de seguridad
• Alertas que se activarían en ese escenario
• Comparación visual con tu escenario base

Cómo usar el Sandbox

Paso 1: Elegir escenario base

Al abrir el Sandbox, verás tu proyección actual como punto de partida. Esta es tu “línea base” que usarás para comparar el impacto de los cambios.

Paso 2: Ajustar variables

Modificá uno o más de estos parámetros:

Ventas (Ingresos)

• Cambio porcentual: Aumentá o reducí tus ingresos proyectados (ej: +10%, -20%)
• Cambio absoluto: Sumá/restá un monto fijo mensual (ej: +$50K/mes)
• Estacionalidad: Aplicá patrones estacionales (ej: +30% en diciembre, -15% en enero)

Costos

• Costos fijos: Modificá alquiler, sueldos, servicios
• Costos variables: Ajustá % del costo sobre ventas (ej: si vendés más, gastás más en insumos)
• Costos únicos: Agregá inversiones puntuales (ej: equipo, marketing, renovaciones)

Márgenes

• Margen bruto: Cambiá el % de ganancia por venta
• Margen neto: Ajustá el resultado después de todos los costos

Parámetros avanzados

• Días de cobro promedio: Simula mejorar o empeorar tu gestión de cobranzas
• Días de pago promedio: Experimenta con diferir o adelantar pagos a proveedores
• Tasa de conversión: Si trabajás con leads, ajustá conversión a ventas

Paso 3: Ver resultados

El Sandbox muestra automáticamente:

1. Gráfico comparativo: Tu escenario vs. línea base
2. Métricas clave: Buffer, días a quiebre, saldo mínimo proyectado
3. Alertas simuladas: Qué alertas se dispararían en este escenario
4. Recomendaciones: El Coach IA sugiere acciones para optimizar el resultado

Paso 4: Guardar o descartar

• Guardar escenario: Si querés conservarlo para referencia futura
• Aplicar a proyección: Si decidís usar estos supuestos como tu nueva proyección base (requiere confirmación)
• Descartar: Volvés a tu escenario original sin cambios

Ejemplos concretos

Ejemplo 1: Simulación de crecimiento

Pregunta: ¿Puedo contratar un empleado nuevo ($80K/mes) si mis ventas crecen 15%?

Supuestos:

• Ventas actuales: $500K/mes
• Nuevo ingreso proyectado: $575K/mes (+15%)
• Nuevo costo fijo: $80K/mes adicional
• Buffer actual: 6 semanas

Resultado:

• Buffer se reduce a 4.2 semanas (todavía saludable)
• No se activan alertas críticas
• Coach IA recomienda: “Contratá cuando tengas 3 meses consecutivos con ventas > $550K para reducir riesgo”

Ejemplo 2: Reducción de costos vs. aumento de ventas

Escenario A: Reducir costos 8%

• Costos actuales: $300K/mes
• Nuevo costo: $276K/mes
• Buffer proyectado: +2 semanas

Escenario B: Aumentar ventas 12%

• Ventas actuales: $450K/mes
• Nuevo ingreso: $504K/mes
• Buffer proyectado: +3.5 semanas

Conclusión del Sandbox: Aumentar ventas es más efectivo que recortar costos en tu caso, aunque combinar ambos optimiza mejor tu liquidez.

Ejemplo 3: Impacto de estacionalidad

Pregunta: ¿Cómo me preparo para la baja de enero-marzo?

Supuestos:

• Ventas promedio: $400K/mes
• Enero-Marzo proyectado: -25% ($300K/mes)
• Costos fijos constantes: $180K/mes

Resultado:

• Tu buffer caería de 8 semanas a 2.5 semanas en febrero
• Alerta crítica proyectada para mediados de febrero
• Coach IA recomienda: “Guardá $150K de reserva en diciembre para cubrir el bache”

Integración con otras funciones

Conexión con Proyecciones

Los escenarios del Sandbox se sincronizan con tu módulo de proyecciones. Podés hacer clic en “Ver en Proyecciones” para visualizar el escenario completo con gráficos de 13 semanas.

Conexión con Calendario

Si tu simulación incluye eventos específicos (ej: inversión en marzo), podés agregarlos directamente al calendario financiero desde el Sandbox.

Conexión con Alertas

El Sandbox te muestra qué alertas se dispararían en cada escenario. Útil para evaluar el riesgo antes de tomar decisiones.

🧩 Preguntas frecuentes

¿Cuántos escenarios puedo crear?

Sin límite. Podés crear y guardar tantos escenarios como necesites. Los escenarios guardados se conservan en tu biblioteca personal para consulta futura.

¿Los escenarios afectan mi proyección oficial?

No, salvo que explícitamente elijas “Aplicar a proyección”. Por defecto, todo lo que hacés en el Sandbox es temporal y solo sirve para análisis.

¿Puedo compartir escenarios con mi equipo?

Sí. Podés exportar cualquier escenario como reporte PDF o XLSX y compartirlo con socios, inversores o tu equipo. También podés invitar a miembros de tu equipo a Addvizor para que accedan directamente al Sandbox.

Ver Exportación de Reportes →

¿El Coach IA sugiere escenarios automáticamente?

Sí. Cuando detecta riesgos o oportunidades, el Coach IA corre automáticamente simulaciones y te las presenta como “Escenarios recomendados”. Por ejemplo: si tus costos suben inesperadamente, te muestra dos escenarios: reducir costos o aumentar precios.

¿Puedo simular más de una variable a la vez?

Sí. El Sandbox te permite cambiar ventas, costos y márgenes simultáneamente para evaluar escenarios complejos. Por ejemplo: “ventas +10%, costos +5%, margen -2 puntos porcentuales”.

Mejores prácticas

1. Simulá antes de grandes decisiones: Contrataciones, inversiones, cambios de precios
2. Usá rangos, no puntos: En lugar de simular “ventas +10%”, probá +5%, +10% y +15% para ver sensibilidad
3. Guardá los 3 escenarios clave: Optimista, base y pesimista para cada trimestre
4. Revisitá escenarios mensualmente: Compará lo que simulaste vs. lo que pasó para calibrar supuestos
5. Compartí con asesores: Mostrá simulaciones a tu contador o CFO para validar supuestos

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🚀 Explorá el Calendario financiero para planificar eventos futuros que alimenten tus simulaciones.

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¿Necesitás ayuda?

Si querés aprender a usar el Sandbox para casos más complejos o necesitás asesoría en interpretación de escenarios, escribinos a hola@addvizor.com