Cashflow (proyección de caja)

El cashflow (a veces llamado forecast o proyección de caja) te muestra cuánto dinero vas a tener si seguís con el mismo ritmo de ingresos y egresos. Te anticipa si vas a tener suficiente liquidez o si necesitás ajustar el rumbo.

Addvizor genera el cashflow automáticamente usando:

• Tu historial de transacciones
• Patrones de cobros y pagos detectados
• Compromisos recurrentes (alquileres, sueldos, servicios)
• Eventos del calendario financiero

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Qué mirar primero (30 segundos)

Cuando abrís el cashflow, enfocate en estos 3 indicadores:

1. Buffer de seguridad — Semanas que podés operar sin nuevos ingresos.

   • 🟢 > 6 semanas: Posición sólida
   • 🟡 3-6 semanas: Monitoreá de cerca
   • 🔴 < 3 semanas: Actuá ahora

2. Días a quiebre — Cuántos días hasta que tu saldo sería cero (sin nuevos ingresos).

   • Si es < 30 días, revisá alertas y tomá acción.

3. Semanas bajo mínimo — Si el cashflow muestra semanas donde tu saldo cae bajo el buffer mínimo, aparecen marcadas en el gráfico.

Regla rápida

Si tu buffer está en verde y no hay semanas marcadas en rojo, tu caja está saludable. Revisá semanalmente para anticipar cambios.

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Cómo leer el gráfico de 13 semanas

El gráfico principal muestra tu cashflow semanal a 3 meses. Esto es lo que ves:

Eje vertical (Y)

Tu saldo de caja proyectado en pesos/dólares según tu configuración.

Eje horizontal (X)

Las próximas 13 semanas, empezando desde hoy.

Elementos del gráfico

• Línea principal: Tu cashflow base (comportamiento promedio de los últimos 90 días)
• Zona sombreada (si está habilitada): Rango de escenarios optimista/pesimista
• Línea de buffer mínimo: El umbral que configuraste como “mínimo operativo”
• Marcadores visuales: Semanas donde tu saldo proyectado cae bajo el mínimo

Podés hacer clic en cualquier semana para ver el detalle de ingresos y egresos proyectados para ese período.

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Qué significa cada línea

Línea base (actual)

Tu cashflow considerando el comportamiento promedio de los últimos 90 días. Incluye:

• Ingresos esperados basados en tu facturación histórica
• Egresos recurrentes (costos fijos + variables promedio)
• Pagos comprometidos ya registrados en el calendario

Esta línea muestra qué pasaría si todo sigue igual.

Escenarios de sensibilidad

Si activás la vista de escenarios, vas a ver líneas adicionales:

• Escenario optimista: Ventas +20%, costos sin cambio
• Escenario pesimista: Ventas -20%, costos +10%

Cada escenario muestra una línea diferente en el mismo gráfico para que compares visualmente el impacto.

Escenarios personalizados

Podés crear tus propios escenarios en el Sandbox ajustando manualmente ingresos, egresos o márgenes.

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Qué hacer si el cashflow muestra problemas

Si tu cashflow muestra semanas bajo el mínimo o un buffer crítico, estas son las acciones recomendadas:

Buffer < 3 semanas

1. Revisá alertas — Entrá a Alertas de liquidez para ver recomendaciones específicas
2. Adelantá cobros — Contactá clientes con facturas vencidas o próximas a vencer
3. Diferí pagos opcionales — Postergá inversiones no críticas
4. Simulá escenarios — Usá el Sandbox para evaluar opciones

Semanas marcadas en rojo

Significa que en esas semanas tu saldo proyectado cae bajo el mínimo operativo.

1. Identificá la causa — Hacé clic en la semana para ver qué egresos grandes la impactan
2. Ajustá el calendario — Si podés mover algún pago, actualizalo en el Calendario financiero
3. Activá línea de crédito — Si tenés financiamiento pre-aprobado, considerá usarlo

Días a quiebre < 30

Situación crítica. Además de las acciones anteriores:

1. Revisá cobros pendientes — ¿Hay facturas vencidas que podés reclamar?
2. Evaluá costos fijos — ¿Hay gastos que podés reducir o pausar?
3. Consultá con tu contador — Puede haber opciones de financiamiento o diferimiento fiscal

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Cómo ajustar supuestos

Podés modificar los supuestos de tu cashflow desde dos lugares:

Calendario financiero

Agregá eventos futuros que ya conocés:

• Cobros confirmados (contratos firmados, facturas emitidas)
• Pagos comprometidos (cuotas, vencimientos fiscales)
• Inversiones planeadas

Estos eventos se integran automáticamente al cashflow.

Ver Calendario financiero →

Sandbox (simulador)

Para experimentos temporales sin modificar tu cashflow base:

• Probá diferentes escenarios de ventas
• Simulá contrataciones o inversiones
• Evaluá el impacto de cambios de precios

Ir al Sandbox →

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Preguntas frecuentes

¿Cada cuánto se actualiza el cashflow?

En tiempo real. Cada vez que registrás una transacción o modificás el calendario, el modelo recalcula el cashflow.

¿Qué pasa si mis ventas son muy irregulares?

El modelo detecta patrones estacionales o cíclicos. Si tus ventas varían mucho, Addvizor ajusta el cashflow usando percentiles (P25, P50, P75) en lugar de promedios simples, mostrándote un rango de escenarios más realista.

¿Cómo se calcula el buffer?

Addvizor toma tus costos fijos mensuales (alquiler, sueldos, servicios) y calcula cuántas veces podés cubrirlos con tu saldo actual.

Ejemplo: Si tenés $500K y tus costos fijos son $100K/mes, tu buffer es de 5 meses (~20 semanas).

¿Qué significa “días a quiebre”?

Es la cantidad de días hasta que tu saldo sería $0 si no entran nuevos ingresos. Se calcula dividiendo tu efectivo disponible por el promedio diario de egresos.

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Links relacionados

• → Alertas de liquidez — Configurá avisos automáticos de riesgo
• → Sandbox (simulador) — Probá escenarios sin afectar tus datos
• → Calendario financiero — Agregá eventos que impactan tu cashflow

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¿Necesitás ayuda?

Si tenés dudas sobre cómo interpretar tu cashflow o configurar escenarios personalizados, escribinos a hola@addvizor.com